Ce este o infracțiune prin fraudă?

Frauda prin cablu este orice activitate frauduloasă care se desfășoară pe orice fire interstatale. Frauda prin cablu este aproape întotdeauna urmărită ca fiind crima federala.

Oricine folosește fire interstatale pentru a înșela sau a obține bani sau proprietăți în conformitate cu pretenții false sau frauduloase, poate fi acuzat de fraudă. Aceste fire includ orice modem de televiziune, radio, telefon sau computer.

Informațiile transmise pot fi orice scrieri, semne, semnale, imagini sau sunete utilizate în schemă pentru a înșela. Pentru ca frauda să aibă loc, persoana trebuie să facă în mod voluntar și în cunoștință de cauză declarații greșite ale unor fapte, cu intenția de a înșela pe cineva de bani sau bunuri.

Conform legii federale, oricine este condamnat pentru fraudă prin cablu poate fi condamnat la până la 20 de ani de închisoare. Dacă victima fraudei prin cablu este o instituție financiară, persoana poate fi amendată până la 1 milion USD și condamnată la 30 de ani de închisoare.

Întreprinderile au devenit deosebit de vulnerabile la frauda prin cauza creșterii activității financiare online și servicii bancare pe mobil.

In conformitate cu Centrul de partajare și analiză a informațiilor privind serviciile financiare (FS-ISAC) „Studiul de încredere în afaceri bancare din 2012”, companiile care și-au desfășurat întreaga activitate online mai mult decât s-au dublat din 2010 până în 2012 și continuă să crească anual.

Numărul tranzacțiilor online și banii transferați s-au triplat în aceeași perioadă de timp. Ca urmare a acestei creșteri masive a activității, multe dintre controalele care au fost plasate pentru prevenirea fraudei au fost încălcate. În 2012, două din trei întreprinderi au suferit tranzacții frauduloase, iar dintre acestea, o proporție similară a pierdut bani ca urmare.

De exemplu, în canalul online, 73 la sută dintre companii au lipsit bani (a existat o fraudă tranzacția înainte de a fi detectat atacul), iar după eforturile de recuperare, 61 la sută încă au pierdut bani.

Fraudei folosesc diferite metode pentru a obține credențe personale și parole, inclusiv:

• malware: Programul malware pentru „software rău intenționat” este conceput pentru a obține acces, a deteriora sau a perturba un computer fără știrea proprietarului.
• phishing: Phishingul este o înșelătorie efectuată de obicei prin e-mailuri nesolicitate și / sau site-uri web care prezintă drept site-uri legitime și atrag victimele nesatisfăcătoare pentru a furniza informații personale și financiare.
• Vishing și Smishing: Hoții contactează clienții băncii sau ai uniunilor de credit prin apeluri telefonice directe sau automatizate (cunoscute sub numele de atacuri vishing) sau prin mesaje text trimise la telefoane mobile (smishing atacuri) care pot avertiza asupra unei încălcări de securitate ca modalitate de a obține informații despre cont, numere PIN și alte informații ale contului de care au nevoie pentru a avea acces la cont.
• Accesarea conturilor de e-mail: hackerii obține acces ilicit la un cont de e-mail sau corespondență prin e-mail prin spam, virusul computerului și phishing.

De asemenea, accesul la parole se face mai ușor datorită tendinței persoanelor de a utiliza parole simple și aceleași parole pe mai multe site-uri.

De exemplu, în urma unei încălcări de securitate la Yahoo și Sony, sa stabilit că 60% dintre utilizatori au aceeași parolă pe ambele site-uri.

Odată ce un fraudator primește informațiile necesare pentru a efectua un transfer ilegal ilegal, cererea poate fi făcută diverse modalități, inclusiv utilizarea metodelor online, prin intermediul serviciilor bancare mobile, centre de apel, solicitări de fax și De la persoană la persoană.

Frauda prin cablu include aproape orice infracțiune bazată pe fraude, inclusiv, dar fără a se limita la credite ipotecare fraude, fraude de asigurări, fraude fiscale, furt de identitate, loturi și fraude la loterie și telemarketing fraudă.

Frauda prin cablu este o crimă federală. Începând cu 1 noiembrie 1987, judecătorii federali au folosit Linii directoare federale de condamnare (Orientările) pentru a determina pedeapsa unui inculpat vinovat.

La determinați propoziția un judecător va analiza „nivelul infracțiunii de bază” și apoi va ajusta sentința (de obicei o va crește) pe baza caracteristicilor specifice ale infracțiunii.

În cazul tuturor infracțiunilor, nivelul infracțiunii de bază este de șase. Alți factori care vor influența apoi acest număr includ suma de dolari furată, cât de multă planificare a intrat în crimă și victimele care au fost vizate.

De exemplu, o schemă de fraudă care a implicat furtul de 300.000 de dolari printr-o schemă complexă pentru a profita de persoanele în vârstă va obține un scor mai mare decât o schemă de fraudă pe care o persoană planificată pentru a o înșela compania pentru care lucrează $1,000.

Alți factori care vor influența scorul final includ istoricul penal al inculpatului, indiferent dacă sunt sau nu au încercat să împiedice ancheta și, dacă ajută de bună voie anchetatorii să prindă alte persoane implicate în crima.

Odată ce toate elementele diferite ale inculpatului și ale infracțiunii sunt luate în considerare, judecătorul va face referire la Tabel de sentințe pe care trebuie să-l folosească pentru a determina propoziția.