În înșelăciunea cu plată în exces, persoana cu care faci afaceri îți trimite un cec pentru mai mult decât suma pe care ți-o datorează, apoi îți recomandă să-i transmiți soldul. Sau, ei trimit un cec și vă spun să-l depuneți, să păstrați o parte din sumă pentru propria compensație și apoi trimiteți restul pentru un motiv sau altul. Rezultatele sunt aceleași: verificarea în cele din urmă sare și sunteți blocat, responsabil pentru întreaga sumă, inclusiv ceea ce ați conectat la escrocher.
Printre victimele obișnuite se numără persoanele care vând ceva pe Internet, cărora li se plătește să lucreze acasă sau să fie trimise „câștiguri în avans” într-un lot fals.
Într-o altă versiune a acestei escrocherii, victimei i se transmite un cec fals pentru „câștiguri la loteria străină”, dar i se spune că trebuie să transmită expeditorului impozitele sau taxele guvernului străin necesare pe premiu înainte de a putea încasa Verifica. După trimiterea comisioanelor, consumatorul încearcă să încaseze cecul, numai pentru a i se spune că expeditorul este prins într-o țară străină, fără să producă numerar.
FTC avertizează consumatorii să „arunce orice ofertă care vă cere să plătiți pentru un premiu sau cadou„ gratuit ”; și nu intrați în loterii străine - cele mai multe solicitări pentru acestea sunt frauduloase și este ilegal să jucați o loterie străină prin poștă sau prin telefon. "